致同香港发表的《在资产和财富管理的新时代中竞逐增长》报告(以下简称“报告”)显示,虽然财富管理行业中领导地位的竞逐激烈,但香港一直担任通往中国内地和国际市场双向门户的桥梁角色,“超级联系人”的地位越来越清晰,在粤港澳大湾区经济快速发展所带来的财富管理需求驱动下,其优势在跨境理财通优化、家族办公室蓬勃发展,以及虚拟资产生态圈和新兴市场崛起下变得更加明显。

香港办公室咨询团队合影

致同香港副管理合伙人夏其才先生表示,香港政府推出一系列措施和政策,致力于巩固香港的全球财富管理中心地位,在亚洲尤其是中国等富裕人口激增的市场中把握机遇。虽然市场对香港吸引资本流入的潜力感到乐观,但地缘政治紧张局势加剧、宏观经济前景不明,以及投资环境动荡为香港的财富管理行业带来挑战。

家族办公室行业兴旺,发展势头强劲  

为了提高香港财富管理业的竞争力,吸引更多的家族办公室来港落地和经营,香港政府近期公布了多项措施,包括新的投资移民计划、税务优惠、规制改革和艺术品贮存设施等,旨在2025年底前吸引不少于200个家族办公室在香港成立。

香港和新加坡作为亚洲两大金融中心,在家族办公室选址上都具有一定的吸引力和优势。致同研究报告认为,与新加坡相比,香港的税务优惠计划更加灵活,允许投资活动的范畴更广。整体而言,香港的优惠政策和推动市场发展的措施对家族办公室更具吸引力。

致同香港咨询总监黄美燕女士表示,香港政府提升竞争力的方向正确,吸引了不少家族办公室落户香港,成效显著。此外,香港财富传承学院的成立是政府《有关香港发展家族办公室业务的政策宣言》中八大举措之一,旨在为全球家族办公室和资产拥有人构建充满活力的生态圈。

优化跨境理财通,发挥大湾区巨大潜力  

粤港澳大湾区是中国经济最活跃、最富裕的城市群之一,聚集了大批具备国际视野的高净值人群。据统计,中国约有八万个超高净值家庭,其中超过20%居住在大湾区。所以香港具有战略性优势,吸引和服务此类富裕人口。

为落实国家关于建设粤港澳大湾区的战略部署,深化粤港澳金融合作,连接香港、内地和澳门的跨境理财通将来重大优化升级,包括:降低投资者准入门槛、扩大合资格产品范围、适当提高投资者个人额度、扩大参与机构范围。

致同香港咨询副总监严欣琪女士表示,虽然我们正在等待跨境理财通实施和操作指引的更多细节,但可以肯定的是该计划的优化将会为资产及财富管理行业赋予新的发展动能。今年较早时的内地与香港通关复常,加上大湾区经济稳步增长,香港将会迎来更多机遇。与过往多年相比,今年上半年大湾区客户在香港银行开户的数目有所增加。

虚拟资产行业与中东市场开创新机遇

同时,着力打造全球虚拟资产管理中心的香港,致力于成为虚拟资产交易的重要枢纽。香港特区政府现正与金融监管机构缔造便利的环境,以促进香港虚拟资产行业得以可持续和负责任地发展,包括实施法定发牌制度以允许中心化交易所接受散户投资者参与交易、启动三个试点项目来测试虚拟资产所带来的技术效益,以及探索虚拟资产进一步在金融市场流通的机会。

黄美燕女士表示,虽然加密货币公司和虚拟资产交易平台的监管仍然面临挑战,但在全球化大趋势下,多元化资产配置的必要性逐渐凸显,所以我们认为虚拟资产将仍然会是另类投资的重要组成部分。建议香港跟上技术发展的步伐,并加强对虚拟资产等市场参与者的监管,保障投资者的利益。我们预期在2024年下半年首批虚拟资产交易平台牌照发出后,香港的虚拟资产交易市场将会变得更有秩序。

除了新兴行业,香港政府竭力拓展与中东及东南亚伙伴的关系,开拓新市场。近期,亚太区首只追踪沙特阿拉伯股市的交易所卖买基金(ETF)在香港证券交易所上市,标志着香港与中东加强资金双向流动的新里程。可以预期,这支ETF上市后,香港和中东地区资金、人才、资讯的双向流动将会更深更广,亦将巩固香港作为亚洲领先ETF市场的重要地位。

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