nload="this.removeAttribute('width'); this.removeAttribute('height'); this.removeAttribute('onload');" />
作案范围涉及全国25个省（市、自治区），受骗老人6万余名，涉案金额高达600余万元。日前，由最高人民检察院、公安部联合挂牌督办的一起特大养老诈骗案尘埃落定。在涉案的84人中，19人经河南省漯河市源汇区检察院提起公诉，被法院以诈骗罪、侵犯公民个人信息罪判处相应刑罚；65人被源汇区检察院依法作出不起诉处理，由行政机关给予行政处罚。
店庆活动全是套路
2019年，尚某某与张某某合伙成立了一家餐饮服务有限公司，但因经营不善亏损停业。2020年8月，二人合谋通过电话推销假驼奶粉回笼资金。同年9月，尚某某租赁好场地，一系列诈骗活动就此开场。
尚某某将目标锁定在老年人身上，利用他们信息闭塞、重视身体健康的心理，精心设计了销售“话术”。
“大爷，您好，我们在做周年庆活动，为了感恩回馈新老客户，仅需130元就可以获得价值1680元的6大桶益生菌高钙驼奶粉。这款奶粉具有提高免疫力和睡眠质量、养心养胃等功效，效果可好了！”他们招募的话务员在接受简单培训后，每天要拨打上百通电话。电话那头的老年人心动下单后，诈骗团伙便将所谓的驼奶粉邮寄给被害人。但实际上，这些驼奶粉只是每桶成本约4元钱的固体饮料，毫无驼奶成分。
为了获取更大利益，尚某某以餐饮服务有限公司的名义高薪招募话务员70余人，同时在河南省郑州市、许昌市、漯河市源汇区和郾城区增设4个犯罪窝点，通过购买大量老年人个人信息，供话务员拨打电话实施诈骗。
引导侦查固定证据
2021年5月，公安机关接到该公司员工举报，对该案立案侦查。
由于涉案人员众多，在案件侦查阶段，源汇区检察院迅速组成专案组依法介入引导侦查。承办检察官金琳琳发现，该案具有迷惑性和隐蔽性的特点。由于参与购买个人信息、拨打电话、仓管等人员分属不同办公点，彼此之间无直接往来，导致涉案信息数量和非法获利金额难以确定。
对此，该院引导公安机关扣押作案电脑200余台、手机200余部，查扣涉案车辆5辆，并调取分析服务器数据库信息、快递公司寄件实名制登记信息，最终查明该犯罪团伙成员84人，被害人6万余人，涉案金额644.9万元，被害人遍布25个省市。
犯罪证据固定、犯罪数额认定的难关攻克后，又一道难题摆在面前：在审查起诉阶段，多名犯罪嫌疑人辩称自己的行为仅是虚假宣传，对指控的诈骗罪拒不认罪认罚。
“该案中，犯罪嫌疑人出售商品的价格与实际成本差距过大，话务员宣称驼奶粉能够治病，而实际销售的是不含驼奶成分的固体饮料。同时，根据犯罪嫌疑人供述及被害人陈述、聊天记录等信息，可以明确犯罪嫌疑人采用固定销售‘话术’‘剧本’等手法诱骗被害人购买，且电话无法回拨，不提供任何售后服务，足以认定犯罪嫌疑人具有非法占有目的，行为涉嫌诈骗罪。”金琳琳说。
分类分层处理为老人追赃挽损
“这个诈骗团伙层级多、人员多，我们根据涉案人员参与犯罪时间长短、主观认知程度、违法所得数额、是否退赃退赔、是否认罪认罚等情况，实施分层分类处理，依法准确定性，合理提出量刑建议，以实现罪责刑相适应。”源汇区检察院党组成员、副检察长王济阳表示。
2022年3月至2023年10月，源汇区检察院陆续以尚某某、张某某等19人涉嫌诈骗罪、侵犯公民个人信息罪向源汇区法院提起公诉。法院一审判决后，尚某某等4人上诉，二审法院以诈骗罪、侵犯公民个人信息罪，数罪并罚判处被告人尚某某、张某某等有期徒刑十二年至一年不等，各并处罚金42万元至3000元不等。
2024年10月至12月，源汇区检察院陆续对剩余65名犯罪情节轻微的话务员依法作出不起诉处理，并根据行刑反向衔接机制，于2024年12月依法向公安机关送达检察意见书，建议对65人给予行政处罚，目前正在处理中。
在办案过程中，源汇区检察院会同公安机关及时提取、梳理相应电子数据，及时厘清涉案数额及主犯、从犯违法所得，同时向犯罪嫌疑人释法说理，促使其真诚悔罪，主动交代赃款赃物去向，积极退赔，最大限度挽回被害人损失。
（来源：检察日报·法治新闻版 作者：刘立新 黄鑫迪 李晶晶